Par Michel Séguin : Une région métropolitaine de Floride a attiré l’attention en tant que leader d’une catégorie particulière de maisons aux Etats-Unis n’étant rien pour se réjouir. Selon la société de données immobilières ATTOM, la région de Lakeland, dans l’État de Floride, présentera en 2024 le taux de saisie le plus élevé du pays parmi les zones métropolitaines comptant au moins 200 000 habitants. Une maison sur 172 a fait l’objet d’une saisie. Un certain nombre de facteurs peuvent contribuer à ce chiffre, notamment l’afflux de population, mais un thème commun a été mis en évidence par les experts : le prix de l’assurance habitation. Lorsque les primes d’assurance commencent à entrer en ligne de compte, certains propriétaires ne peuvent plus faire face aux paiements ne sachant plus quoi faire. Beaucoup d’entre eux, faute d’un meilleur terme, se retranchent et attendent que quelqu’un frappe à la porte pour acheter croyant pouvoir doubler le prix pour « Flipper » mais ce stratège ne marche plus du moins pour une classe moyenne avec des $85 000 de salaire annuel pour un couple. D’ailleurs ce qui devrait être défendu de faire. Or voici ce qui explique les taux d’assurance élevés. C’est bien connu, la Floride (à mettre titre que la Louisiane) sont des couloirs à ouragan et sont sujettes aux catastrophes naturelles, notamment aux vents et inondations qui font du grabuge pouvant coûter des milliers de dollars en réparation de toute sorte.
Et c’est d’ailleurs en grande partie pour cette raison que les prix des assurances en Floride sont parmi les plus élevés du pays. À juste titre, les Floridiens paient une prime annuelle moyenne de 5 292 dollars pour une maison d’une valeur de $300 000 dollars. C’est près de deux fois et demie la moyenne nationale, qui est de $2 267 dollars. Les principaux assureurs en habitation, tels que Progressive, AAA et Farmers Insurance sont sur une corde raide car le coût d’exploitation dans l’État est devenu si élevé que certains assureurs en habitation décident de mettre une croix sur la Floride. Une étude interne avait révélé que 15 à 20 % des Floridiens renonçaient à une assurance habitation, contre 12 % dans l’ensemble du pays. Cependant, certains experts de l’immobilier estiment que les taux d’assurance très élevés de l’État n’expliquent pas tout ce qui se passe dans le monde de l’habitation en Floride. En Floride ont veut devenir riche trop vite dans une spéculation qui ne rejoint pas la réalité actuelle d’une classe moyenne qui n’a plus les moyens de ses ambitions lorsque vient le temps d’acheter une résidence car le prix des maisons montent trop vite comparativement aux salaires mettant certains acheteurs en manque de ressources financières en raison des imprévues dans un monde qui ne bénéficie pour la plupart d’aucune stabilité d’emploi et de revenus à la hauteur de leurs obligations financier vivant avec un sentiment de précarité constante.