En 2015, le PDG de State Farm a gagné 13,3 millions de dollars en supervisant la plus grande compagnie d’assurance habitation d’Amérique. La même année, le PDG de Heritage Insurance Holdings l’une des nombreuses petites compagnies d’assurance habitation de Floride, a gagné 27,3 millions de dollars, alors qu’il supervisait 0,3 % du nombre de polices et de comptes de State Farm. Ces dernières années, les compagnies d’assurance basées en Floride ont fait faillite ou ont augmenté leurs tarifs à deux chiffres. Les groupes industriels et le gouverneur Ron DeSantis ont blâmé l’excès de litiges, et les législateurs républicains sont prêts cette semaine à limiter les incitations à poursuivre les assureurs. Mais les législateurs de l’État ont largement ignoré une question qui a été directement blâmée pour de nombreuses faillites d’entreprises dans le passé et a permis à certains dirigeants de gagner des sommes astronomiques au cours de la dernière décennie, lorsque les entreprises étaient sauvagement rentables grâce à des années sans tempête. Entre 2014 et 2018, le PDG de la société Universal Insurance Holdings, basée à Fort Lauderdale, a gagné entre 14 et 25 millions de dollars par an, selon les documents déposés par les entreprises. La société a réduit ses politiques en Floride au cours de l’année dernière.
Chez United Insurance Holdings dont la branche assurance est tombée sous la supervision de l’État la semaine dernière, la société a accordé des millions de dollars en dividendes en actions, dont la plupart sont allés aux dirigeants et administrateurs de la société, même si ses bénéfices ont diminué, selon les dépôts d’entreprise. Les versements sont légaux selon la loi de Floride et nécessaires, selon certains. Alors que les compagnies d’assurance de Floride sont étroitement réglementées, avec des plafonds pour les versements et les bénéfices, leurs sociétés mères et sœurs sont largement non réglementées. Cela rend les petites compagnies nationales qui dominent le marché de la Floride plus lucratives pour les investisseurs. Les autorités de réglementation de l’État sont depuis longtemps conscientes des dangers des accords surdimensionnés entre les assureurs et leurs sociétés sœurs et mères. Les versements importants aux dirigeants ont été au cœur de la plus grande faillite d’assureur de l’histoire de l’État : la faillite en 2008 du Poe Insurance Group qui a laissé aux Floridiens le soin de payer environ 850 millions de dollars de sinistres non réglés suite aux tempêtes de 2004 et 2005. L’État a intenté une action en justice pour récupérer 143,5 millions de dollars de dividendes que la compagnie a versés aux propriétaires et aux membres de leur famille entre 2004 et 2005.USA POSTS NEWS